실리콘밸리 한인을 위한 맞춤형 재정 설계
실리콘밸리에서 성공하는 한인들을 위한 포괄적인 재정 솔루션을 제공합니다. 개인 상황에 맞는 재정 계획으로 안정적인 미래를 준비하세요.
투자 전략
개인별 맞춤 투자 포트폴리오 구성
주식, 채권, Tax-Loss Harvesting 활용 및 세금 효율적인 투자 전략 수립
은퇴 계획
401k 롤오버 및 Roth IRA 컨버전 전문
Tax Deferred Annuity 활용과 개인 상황에 맞는 은퇴 설계
보험 설계
생명보험(텀, Fixed, Indexed, Variable) 등 최적의 보험 설계 제공
예상치 못한 위험으로부터 고객의 재산 보호 전략 수립
맞춤형 재정 계획
실리콘밸리 IT 종사자 특성에 맞춘 투자 전략 설계
개별 재무상황, 위험 감수 수준 및 투자 목표를 분석한 맞춤형 서비스
안녕하세요, 수지전 어드바이저입니다.
저는 한국에서 태어나 대학 졸업후 증권회사에 다니다 1998년에 미국으로 유학와서 미국에서 재무설계가 개인의 경제적 안정에 얼마나 중요한지 깨닫고 2012년 부터 FINRA에서 주관하는 증권관련 시험들을 통과하고 150년 이상의 역사와 전통을 가진 Prudential Financial 및 LPL Investment 증권사에서 10년 이상의 상담 경험을 바탕으로 고객님의 재정 목표 달성을 위한 최적의 투자 전략을 제공해 드립니다. 특히 세금과 관련된 401K rollover, Roth conversion, 효과적인 상속플랜 등 LPL Financial의 전문성과 독립적 관점으로 여러분의 재정적 미래를 함께 설계하겠습니다. Major company의 다양한 금융상품을 비교해드리고 내가 고객의 입장이 되어 어떤 결정을 내릴지 함께 고민하며 추천합니다.
수지전 어드바이저는 전 세계 금융 전문가 상위 1%의 성과와 윤리를 인정 받은 재정전문가에게 주어지는 MDRT (Million Dollar Round Table) 회원입니다. 실리콘밸리 한인 커뮤니티를 위해 풍부한 경험과 전문 지식을 바탕으로 고객의 재정적 성공을 위한 최적의 솔루션을 제안해 드립니다. 귀하의 재정 목표 달성을 위한 첫 걸음, 수지전 어드바이저와 함께 시작하세요.
Education & Licenses
Registered Investment Advisor(증권관련 시험 Series 65, 6,63 FINRA 소속)
Registered Agent(CA, TX, ID)
Attended University of Illinois at Urbana Champaign / MA Tesol
Registered with this firms
LPL Investment ,LLC
Prudential Financial Planning Services
Pruco Securities, LLC
1731 Technology Dr Suite 600
San Jose, CA 95110
재정 성장부터 은퇴까지 종합 자산 관리 전략
실리콘밸리 IT 종사자를 위한 자산 성장 및 은퇴 준비 로드맵입니다. 빠르게 변화하는 기술 산업에서 일하며 복잡한 보상 패키지와 주식 옵션을 관리해야 하는 전문가들에게 맞춤화된 재정 전략을 제공합니다. 개인의 단기 및 장기 목표를 고려한 종합적인 자산 관리 계획으로 재정적 안정과 자유를 실현하세요.
투자 전략으로 재정 성장 견인하기
  • 실리콘밸리 IT 종사자 특성에 맞춘 맞춤형 포트폴리오 구성으로 주식, 채권 등 균형 있게 배분해 위험을 분산하고, RSU, ESPP, ISO 및 NSO와 같은 주식 기반 보상을 효과적으로 관리하는 전략 수립
  • Tax-Loss Harvesting, Tax Deferred Annuity, Roth Conversion 등을 활용한 세금 효율 투자로 세금 부담을 최소화하고 장기적인 수익률 극대화
  • 개인 위험 감수 수준을 반영한 투자 계획 수립과 주기적인 포트폴리오 재조정을 통해 시장 변동성에 대응
  • 대형 테크 기업 주식 집중 위험을 완화하기 위한 다각화 전략과 산업별, 지역별 분산 투자 접근법
  • Dollar-Cost Averaging와 Value Averaging 같은 투자 기법을 활용한 장기적 자산 증식 전략
  • ESG(환경, 사회, 지배구조) 투자와 같은 가치 기반 투자 옵션을 통합하여 재무적 수익과 사회적 임팩트를 동시에 추구
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401k 및 Roth IRA 롤오버 이해하기
  • 401k와 Roth IRA 롤오버 방법, 세금, 투자 유연성, 미래 자산에 미치는 영향 등 장단점 비교 분석과 이전 직장의 401k 계좌를 효율적으로 관리하는 방법 가이드
  • 롤오버 시 세금 영향 최소화 및 Roth IRA 컨버전과 같은 고급 세금 전략 활용으로 은퇴 후 세금 면제 인출 혜택 극대화
  • IRS 규정을 준수하며 안전하게 롤오버를 완료할 수 있는 전문적 가이드라인 제공과 60일 롤오버 규칙 및 Once-Per-Year 롤오버 제한 등 주요 규정 이해
  • Traditional IRA에서 Roth IRA로의 단계적 전환 전략과 세금 브래킷을 고려한 최적의 컨버전 타이밍 분석
  • Backdoor Roth IRA와 Mega Backdoor Roth 전략을 활용한 고소득자를 위한 Roth 기여 방법 및 Pro-Rata 규칙 대응 방안
  • Self-Directed 401k 및 IRA 옵션을 통한 대체 투자 (부동산, 사모펀드 등) 기회 탐색 및 위험 관리 방안
현명한 은퇴 계획 세우기
  • 은퇴 후 필요한 생활비, 의료비, 여가 활동 등을 고려한 현실적인 목표 자금 설정과 인플레이션을 고려한 장기적 구매력 보존 전략
  • 사회 보장 수령 시기와 예측 금액을 정확히 파악하여 은퇴 소득을 극대화할 수 있는 전략 수립 및 62세, 67세, 70세 수령 시나리오별 장단점 분석
  • FIRE (Financial Independence, Retire Early) 운동을 기반으로 한 조기 은퇴 전략 수립 및 위험 관리와 4% 인출 규칙의 적용 및 대안적 인출 전략 검토
  • 장수 위험에 대비한 종신 소득 전략 및 장기 요양 보험, 연금 상품 등을 활용한 노후 소득 안정화 방안
  • 의료비 관리를 위한 HSA(Health Savings Account) 최대 활용 전략과 Medicare 보충 보험 옵션 이해
  • 유산 계획과 세대 간 자산 이전을 위한 신탁, 유언장, 기부 전략 등 포괄적인 자산 보호 및 승계 계획 수립
성공적인 재정 관리는 단순한 투자 이상의 것입니다. 개인의 가치와 목표를 반영한 종합적인 접근이 필요합니다. 수지전 어드바이저는 실리콘밸리 IT 종사자들의 특수한 상황을 이해하고, 복잡한 보상 구조와 높은 세금 부담을 효과적으로 관리할 수 있는 맞춤형 솔루션을 제공합니다. 정기적인 재정 검토와 시장 변화에 따른 전략 조정으로 재정적 안정과 목표 달성을 지원해 드립니다. 지금 상담을 통해 귀하의 재정 미래를 설계하세요.
종합 재정 설계 로드맵
안정적인 미래를 위한 체계적인 재정 관리 계획을 단계별로 살펴보세요.
재정 상태 분석
현재 자산, 부채, 소득, 지출 패턴을 철저히 분석하여 재정 건전성을 평가합니다. 개인별 재정 상황에 맞는 맞춤형 목표 설정의 기초가 됩니다.
투자 포트폴리오 구성
위험 감수 성향, 투자 기간, 재정 목표에 맞춘 최적의 자산 배분 전략을 수립합니다. 다양한 투자 수단을 활용하여 장기적 자산 성장을 도모합니다.
은퇴 계획 수립
은퇴 자금 목표 설정, 사회 보장 제도 활용, 조기 은퇴 전략 등을 통해 노후 생활을 위한 재정적 준비를 완성합니다.
보험 보장 설계
생명 보험, 장기 간호 보험 등 다양한 위험에 대비한 보험 포트폴리오를 구성하여 재정적 안전망을 강화합니다.
각 단계는 서로 유기적으로 연결되어 있으며, 정기적인 재평가와 조정을 통해 변화하는 생활 환경과 재정 목표에 맞게 계획을 발전시켜 나갑니다. 저희 전문 컨설턴트와 함께 체계적인 재정 미래를 설계하세요.
실리콘밸리 한인을 위한 맞춤형 재정 서비스
안정적인 미래를 위한 종합 재정 솔루션과 실제 성공 사례를 살펴보세요.
실제 상담 사례와 성과
성공 사례
  • J씨 (40대, small biz owner): 주식 투자 손실로 어려움을 겪던 중, 맞춤형 투자 전략을 통해 4개월 만에 원금 회복 및 18% 수익 달성. ( LPL SAM portfolio)
  • L씨 (50대, engineer): 은퇴 계획 부재로 막막했으나, 체계적인 은퇴 설계 컨설팅을 통해 회사 옮기면서 기존 401k 안정적인 노후 인컴위해 여러 Annuity Plan 비교하고 마련.
  • P씨 (40대, 워킹맘): 자녀 학자금 마련을 위한 재정 계획 수립 후, 529 plan 통한 꾸준한 투자와 저축으로 목표 학자금 준비.
고객 후기
  • 높은 만족도와 신뢰: "전문적인 지식과 친절한 상담 덕분에 재정 관리에 대한 자신감이 생겼습니다."
  • 맞춤형 솔루션으로 실질적 도움: "개인의 상황에 맞는 투자 전략을 제공해주셔서 큰 도움이 되었습니다."
  • 지속적인 관리와 소통: "변화하는 시장 상황에 맞춰 포트폴리오를 지속적으로 관리해주시고, 궁금한 점에 대해 언제든지 친절하게 답변해주셔서 감사합니다."
재정 상담 예약
상담 신청 408-710-6107
susie.jeon@prudential.com
수지전 프루덴셜 Advisor / LPL Financial Advisor
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“Prudential Advisors” is a brand name for the proprietary retail sales channel of The Prudential Insurance Company of America (“PICA”) and its insurance company and other affiliates (collectively “Prudential”). Prudential Advisors financial professionals are licensed insurance agents of Prudential.
Pursuant to a strategic relationship among Prudential, LPL Enterprise, and LPL Financial, Prudential Advisors financial professionals provide securities brokerage services and/or investment advice on securities solely as registered persons of LPL Enterprise, an affiliate of LPL Financial. These financial professionals are permitted to brand under “Prudential Advisors.” LPL Enterprise and LPL Financial are not affiliated with Prudential.
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